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民法典與銀行業(yè)務

    課件1、民法典對銀行信貸業(yè)務的影響
    （1）《民法典》的出臺背景及意義
    （2）《民法典》對信貸業(yè)務的總體影響
    a非法人組織具有民事主體資格
    b公序良俗上升為法律原則
    c以人為本，保護個人私隱
    d欺詐系保證人可以訴訟撤銷該保證行為的法定理由
    e保證人不知情為債權人借新還舊提供擔保的，行為效力從無效變?yōu)榭沙蜂N
    f設立專門保理合同章節(jié)，有利促進銀行保理業(yè)務健康發(fā)展
    （3）銀行應對思路
    （4）新舊法的銜接及適用

    課件2、民法典對銀行貿(mào)易融資業(yè)務的影響
    （1）土地承包經(jīng)營權可流轉(zhuǎn)，拓寬銀行的融資渠道
    （2）電子合同確認書面形式屬性，銀行采用電子合同勢在必行
    （3）簽名蓋章的規(guī)定作重要修改，涉及銀行所有合同
    （4）向第三人履行規(guī)則變化，銀行托管、保管應注意
    （5）情勢變更范圍擴大，銀行設立違約責任應更具體
    （6）債權轉(zhuǎn)讓新規(guī)則，銀行債權風險提高
    （7）新增債務加入，銀行應特別注意
    （8）保證制度修改

    課件3、民法典與銀行擔保新規(guī)解讀與案例分析
    （1）承認非典型擔保的法律效力，為銀行創(chuàng)新業(yè)務留下空間
    （2）拓寬抵押物渠道，海域使用權可抵押
    （3）浮動抵押財產(chǎn)確定情形變化，銀行應及時關注財產(chǎn)確定情形，實現(xiàn)抵押權
    （4）禁止抵押財產(chǎn)去掉“耕地”，拓寬抵押渠道
    （5）抵押不破租賃規(guī)則增加“轉(zhuǎn)移占有”，銀行應更注意貸前調(diào)查
    （6）正常經(jīng)營買受人規(guī)則”范圍擴大，銀行需加強對動產(chǎn)抵押的監(jiān)督
    （7）確立抵押物自由轉(zhuǎn)讓規(guī)則，銀行收回貸款的風險提高
    （8）先登記者優(yōu)先規(guī)則，拓展擔保靈活性
    （9）設立購買價款超級優(yōu)先權，銀行抵押時需特別注意
    （10）最高額抵押遇見查封

    課件4、民法典與銀行合同的全面修訂
    （1）合同主體審查
    （2）合同形式
    （3）合同的訂立
    （4）合同的履行
    （5）合同的保全
    （6）合同的變更和轉(zhuǎn)讓
    （7）合同效力與撤銷權行使
    （8）格式合同條款
    （9）違約責任
    （10）賠償責任
    （11）合同管理與全面法律風險控制
    （12）訴訟與證據(jù)

    課件5、民法典新規(guī)對金融銀行業(yè)的影響
    （1）抵押人轉(zhuǎn)讓抵押財產(chǎn)的規(guī)定變化（物權編406條）
    （2）保證方式推定的變化686條
    （3）增設居住權制度
    （4）夫妻共債共簽
    （5）個人信息保護1035條
    （6）明確禁止高利放貸
    （7）將有應收賬款列入保理業(yè)務范圍，為業(yè)務開展提供基本法律支持761條
    （8）債權人與債務人虛構(gòu)應收賬款的，不得對抗保理人。763條
    （9）無理由變更基礎債權，不對保理人發(fā)生效力545條765條545條
    （10）應收賬款登記的，保理人有權優(yōu)先受償768條

    課件6、銀行消費者權益保護新規(guī)與解讀
    （1）金融消費者權益保護法規(guī)體系
    （2）消費者及金融消費者概念
    （3）金融消費者權益保護背景及現(xiàn)狀
    （4）監(jiān)管趨嚴
    （5）金融消費者八項權益
    （6）金融消費者保護案例分析
    （7）金融消費者權益保護工作重點
    （8）《銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理管理辦法》熱點問題探討及法律意見

    課件7、金融高管職務犯罪預防與案例分析
    （1）金融高管職務犯罪預防綜述
    （2）貪污罪
    （3）受賄罪
    （4）挪用公款罪
    （5）職務侵占
    （6）貸款詐騙罪
    （7）為親友非法牟利罪
    （8）簽訂、履行合同失職被騙罪
    （9）國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位人員失職罪
    （10）濫用職權罪
    （11）董監(jiān)高職務犯罪心理分析與預防

    課件8、銀行董事監(jiān)事履職能力提升
    （1）《公司法》與董事會制度
    a董事會是公司的決策機構(gòu)
    b優(yōu)化董事會組成結(jié)構(gòu)
    c規(guī)范董事會議事規(guī)則
    d加強董事會隊伍建設
    （2）《公司法》與監(jiān)事會制度
    a監(jiān)事職責
    b監(jiān)事和監(jiān)事會工作
    c 監(jiān)事會制度建設與風險控制
    （3）董事、監(jiān)事法律風險控制與案例分析
    a民事法律風險控制
    b刑事法律風險控制
    c法律風險防控措施

    課件9、銀行公司治理與控制
    （1）公司治理定義
    （2）公司治理永恒話題及案例分析
    （3）*下發(fā)公司治理文件論述分析
    （4）公司控制權：股權控制、董事會控制和日常經(jīng)營管理控制
    （5）公司章程與民法典實施后刷新
    （6）公司治理核心：董事會治理
    a董事會、股東會、監(jiān)事會、經(jīng)理權力對比
    b控制公司董事會幾種方式
    c《公司法》規(guī)定董事會職權
    （7）公司治理法律風險防控措施

    課件10、銀行董事會制度建設與董事履職能力提升
    （1）董事會在公司有效治理中的關鍵作用
    （2）公司董事的工作職責與工作方法
    a董事會會議是董事行使職權的形式
    b董事會的職權
    c董事會會議的議程
    d董事個人如何履行職責
    e董事對公司的義務：勤勉義務、忠實義務
    （3）董事常見法律風險和案例分析
    （4）董事刑事法律風險控制

    課件11、銀行監(jiān)事會制度建設與監(jiān)事履職能力提升
    （1）銀行公司治理與監(jiān)事履職綜述
    a銀行公司治理與監(jiān)事會
    b*與監(jiān)事有關的文件解讀及案例分析
    （2）監(jiān)事會制度建設與監(jiān)事履職能力提升
    a《公司法》與監(jiān)事會制度
    b監(jiān)事會職責與完善治理新要求
    c監(jiān)事和監(jiān)事會工作
    d檢查銀行財務工作實務和案例分析
    e董事、經(jīng)理和高管的職務行為監(jiān)督
    f銀行經(jīng)營活動和高管履職行為考評
    g監(jiān)事會工作中的意見、建議和報告
    （3）監(jiān)事常見法律風險和案例分析

    課件12、民法典新規(guī)與銀行法律風險全面防控
    （1）法律風險概念
    （2）法律風險表現(xiàn)
    （3）企業(yè)法律風險分類
    （4）民法典時代的企業(yè)法律風險管理原則
    （5）民法典修規(guī)新修與企業(yè)法律風險產(chǎn)生原因及案例分析
    （6）民法典時代，日常經(jīng)營重點法律風險與案例分析
    a合同（民法典合同法亮點與焦點）
    b訴訟風險防控
    c知識產(chǎn)權風險與控制
    d董監(jiān)高刑事法律風險
    （7）投融資法律風險防范與案例分析
    （8）法律風險防控措施

    課件13、揭開案件調(diào)查的面紗——客戶謊言與欺詐識別術
    （1）證據(jù)意識
    （2）證據(jù)的三性
    （3）證據(jù)種類
    a刑事證據(jù)
    b民事證據(jù)
    （4）心理優(yōu)勢與心里防線
    a調(diào)查者心理優(yōu)勢塑造
    b攻破被調(diào)查人員心理防線
    （5）談話技巧
    a約談規(guī)劃
    b設置約談陷阱
    c語言技巧——超級詢問術
    d教育與懲罰
    e說服力決定成敗

民法典與銀行業(yè)務