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銀行網點臨柜風險防范

培訓形式：理論講授40％、互動案例討論30％、練習20％、經驗分享、答疑10％。

課程收益：
一、通過柜面業(yè)務操作風險案例分析，深入了解柜面業(yè)務操作風險的特點，掌握柜面業(yè)務常見操作風險的識別方法及管理技術。
二、通過對銀行客戶風險案例分析，學習識別客戶風險的技術和方法。提高對銀行客戶風險控制和監(jiān)督的技術和能力。

課程時間：
一天（6小時）

課程對象：
銀行柜面員工及基層管理者

課程大綱:
第一部分 臨柜業(yè)務操作風險管控
一、存款業(yè)務中的操作風險防范
1、儲蓄存款
１）儲蓄實名制度中的操作風險案例
儲蓄實名制度中的操作風險案例解析
２）取款中的操作風險案例
取款中的操作風險案例解析
３）柜員幫助客戶填寫憑證的操作風險案例
柜員幫助客戶填寫憑證的操作風險案例解析
４）存款掛失業(yè)務中的操作風險案例
存款掛失業(yè)務中的操作風險案例解析
５）沖正業(yè)務的操作風險案例
沖正業(yè)務的操作風險案例解析
６）大額存取款中的操作風險案例
大額存取款中的操作風險案例解析

2、單位存款
１）帳戶管理操作風險案例與解析
２）現(xiàn)金管理操作風險案例與解析
３）單位存款的變更、掛失及查詢操作風險案例與解析
４）單位存款的查詢、凍結、扣劃操作風險案例與解析
５）單位存款收付操作風險案例與解析

二、結算業(yè)務中的操作風險防范
1、 結算業(yè)務中的操作風險案例
2、 結算業(yè)務中的操作風險解析
3、 結算業(yè)務中的操作風險解決方案

三、中間業(yè)務中的操作風險防范
1、 代理收付款中的操作風險與案例
2、 代理保險中的操作風險案例與解析
3、 代繳稅款中的操作風險案例與解析
4、 存款證明中的操作風險案例與解析

四、銀行卡業(yè)務中的操作風險防范
1、銀行卡業(yè)務風險案例
2、銀行卡業(yè)務風險分析及解決方案

五、理財業(yè)務中的操作風險防范
1、銷售不當操作風險案例與解析
2、風險提示操作風險案例與解析
3、產品設計操作風險案例與解析
4、產品宣傳操作風險案例與解析

六、反洗錢操作風險防范
1、 客戶身份識別操作風險案例與解析
2、 交易記錄保存操作風險案例與解析
3、 大額和可疑交易報告操作風險案例與解析
3、反洗錢客戶洗錢風險等級劃分操作風險案例與解析

七、臨柜業(yè)務操作風險的特點及其產生的原因
（一）臨柜業(yè)務操作風險的特點
１、多樣性
２、破壞性
３、不確定性
４、影響大

（二）產生臨柜業(yè)務操作風險的原因
１、主觀因素
１）風險意識淡薄
２）業(yè)務素質不高
３）責任意識不強

２、客觀因素
１）人員不足
２）存在制度漏洞
３）系統(tǒng)設計缺陷
４）柜員執(zhí)行力不強

銀行網點臨柜風險防范