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互聯(lián)網(wǎng)金融下的銀行應對策略

【課程背景】
1、互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展正在給銀行業(yè)的發(fā)展帶來巨大的沖擊：一方面，互聯(lián)網(wǎng)金融新興參與者（第三方支付、P2P、眾籌、垂直搜索等）正大力布局金融服務領域，銀行業(yè)在經(jīng)營理念與業(yè)務發(fā)展上面臨嚴峻挑戰(zhàn)；另一方面，伴隨著銀行業(yè)開始積極擁抱互聯(lián)網(wǎng)、傳統(tǒng)業(yè)務紛紛觸網(wǎng)之際，銀行之間的競爭趨于同質化、白熱化。在“互聯(lián)網(wǎng)+金融”時代下，商業(yè)銀行如何借勢突圍，實現(xiàn)業(yè)績持續(xù)增長,已成為銀行家必須要積極應對的主題；

2、在應對互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊的探索過程中，銀行面臨著以下考驗：
  在理念上：互聯(lián)網(wǎng)思維正在對銀行文化觀念、思維觀念帶來巨大沖擊，仍然堅持傳統(tǒng)“工程師思維”成為銀行發(fā)力互聯(lián)網(wǎng)金融的重要短板；
  在戰(zhàn)略上：銀行對互聯(lián)網(wǎng)金融的應對策略仍然主要聚焦在單項業(yè)務、產(chǎn)品上，當下銀行更需要從整體上對業(yè)務布局、風控模式與盈利模式等重新統(tǒng)籌規(guī)劃與調整創(chuàng)新；
  在客戶端：互聯(lián)網(wǎng)金融快速提高了客戶對銀行服務的預期，客戶需求更加復雜多樣，個性化、差異化的服務不再是高端客戶的專屬，對銀行的客戶需求分析和服務能力提出更高的要求；
  在營銷上：互聯(lián)網(wǎng)為銀行營銷提供了新的介質和傳播模式，新興網(wǎng)絡傳播工具不斷涌現(xiàn)，如何在平臺間增進營銷互動性、傳播性，實現(xiàn)營銷精準化、批量化，如何協(xié)同線上線下的定位布局，發(fā)揮渠道合力成為營銷團隊新挑戰(zhàn)；

3、從宏觀環(huán)境著眼到微觀業(yè)務聚焦，從發(fā)展理念融合到實操工具掌握，本課程洞悉商業(yè)銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的機遇與挑戰(zhàn)，旨在提升銀行應對策略與實現(xiàn)營銷創(chuàng)新；剖析互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)運營和盈利模式，深入解讀互聯(lián)網(wǎng)思維模式，強化互聯(lián)網(wǎng)金融時代客戶群針對性應對策略，助力銀行傳統(tǒng)業(yè)務在互聯(lián)網(wǎng)金融時代的布局優(yōu)化，探索線下網(wǎng)點與互聯(lián)網(wǎng)金融相融合的營銷理論和營銷O2O模式，推動銀行學習互聯(lián)網(wǎng)思維，提升服務與產(chǎn)品競爭力，創(chuàng)新營銷模式，以更靈活、更動態(tài)、更前瞻的適應型戰(zhàn)略來應對新的競爭。

【課程特色】
前瞻性：著眼銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下的戰(zhàn)略和實施兩個層面，借鑒互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和同業(yè)領先模式，加速銀行現(xiàn)階段的突破與提升，引導銀行為應對互聯(lián)網(wǎng)金融進行長遠布局；

針對性：直擊互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下銀行傳統(tǒng)業(yè)務面臨的“邊緣化”、“管道化”問題關鍵點，通過業(yè)務整合與產(chǎn)品方案優(yōu)化，找到銀行業(yè)務突破之道；

實戰(zhàn)性：工作坊、小組競技、案例探討、互動交流，深度剖析標桿銀行與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)實操案例，啟發(fā)和引導學員互聯(lián)網(wǎng)金融思維的學習與創(chuàng)新；

權威性：方法與工具相配合，經(jīng)典模型與實操經(jīng)驗相印證，拓展視野，開闊思維，
針對學員實際工作中存在的問題提供針對性建議。

【課程收益】
  透視趨勢，掌握先機：結合案例分析互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展前沿動態(tài)，汲取互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和同行領先者的典型案例精華，開闊視野，提升認識；分析互聯(lián)網(wǎng)金融主要發(fā)展模式及其創(chuàng)新理念，增強發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的使命感和緊迫感；

  聚焦差異，創(chuàng)新模式：共同探索傳統(tǒng)業(yè)務的優(yōu)化策略，幫助銀行快速提升重點業(yè)務，構建銀行的互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)金融；聚焦電子銀行的*做法，借鑒智慧銀行的建設經(jīng)驗，共同探索“銀行互聯(lián)網(wǎng)化”和“‘互聯(lián)網(wǎng)+’銀行“的內容、模式和經(jīng)驗教訓，引領學員洞察金融業(yè)發(fā)展趨勢、重構銀行核心競爭力；

  構建模型，快速部署：開展“SPACE - 銀行差異化競爭戰(zhàn)略地位態(tài)勢與行動評估”主題工作坊，現(xiàn)場研討銀行互聯(lián)網(wǎng)金融應對策略的行動方案；

  立體交互，突破困局：結合案例，研究互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下客戶群體結構特征和需求變化，分享新興網(wǎng)絡平臺營銷新思路、新技巧，現(xiàn)場訓練新型營銷工具的使用，提升營銷精準性和互動性；通過線上線下整合營銷，滿足客戶線上與線下的立體交互需求，線上線下形成營銷合力，提升營銷效率。

【課程時間】 1-2天

【課程形式】 
- 工作坊 - 案例分析 - 小組討論 - 講授 - 游戲
- 練習 - 角色扮演 - 教練式、互動式教學 - 視頻

【課程大綱】
第一篇：電子銀行營銷迭代
1、網(wǎng)銀的最主要功能是什么？
- 中行網(wǎng)銀新模式
- 德意志銀行案例
2、信用卡是一種什么樣的工具？
- 中國信用卡報告
- 芝麻信用的啟示
- VIP卡的啟示
- 汽車產(chǎn)業(yè)鏈大數(shù)據(jù)的教訓
3、手機銀行與微信銀行
- 浦發(fā)銀行手機銀行案例
- 浦發(fā)銀行微信銀行案例
4、電子銀行社會化營銷模式
- 工商銀行案例
- 微信平臺：商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品銷售的2種常見應用方式
- 微信平臺：深入應用的5種主要接口
- 微信平臺：深入應用的8大步驟
5、互聯(lián)網(wǎng)金融背景下電子銀行創(chuàng)新
- 課堂設計：我們的電子銀行優(yōu)化思路

第二篇：變化中的商業(yè)銀行
1、銀行互聯(lián)網(wǎng)化
- 四化建設
- 智慧銀行集中亮相：建設案例分析
- 銀行網(wǎng)點是否大規(guī)模裁撤？（民生銀行案例）
- 如何分流人員？如何提升技能？如何充實職能？
- 來自一線的感言：民生銀行案例
- 銷售化與智能化：民生銀行案例
2、現(xiàn)在就是未來
- 未來銀行案例研討：交通銀行案例
3、銀行互聯(lián)網(wǎng)化模式
4、銀行互聯(lián)網(wǎng)化經(jīng)驗教訓
5、銀行互聯(lián)網(wǎng)化趨勢

第三篇：挑戰(zhàn)互聯(lián)網(wǎng)銀行
1、五力模型與奔騰年代
2、就這樣被互聯(lián)網(wǎng)銀行顛覆
- 網(wǎng)商銀行案例研討
- 微眾銀行案例研討
- 80/20法則與2/80法則
- 為什么說我們是幸運的一群人？
3、數(shù)字技術優(yōu)化
- 利用數(shù)字技術優(yōu)化的組織
4、銀行的機會與挑戰(zhàn)
5、避免災難性的循環(huán)

第四篇：戰(zhàn)略選擇技術
1、戰(zhàn)略選擇技術與戰(zhàn)略分歧
2、WorkShop工作坊
- SPACE：銀行差異化競爭戰(zhàn)略地位態(tài)勢與行動評估
3、全球銀行業(yè)展望

第五篇：商業(yè)銀行應對策略
1、銀行超越客戶期望的方式
2、以信息為主導實施轉型
- 創(chuàng)建以客戶為中心的銀行
- 財富云-微秘書終端：寧波銀行案例分析
- 6維度推進
- 服務對象的轉型
- 客戶滲透的價值
- 運作模式的轉型
- 躍出戰(zhàn)壕
- 增長模式的轉型 建立可持續(xù)的競爭優(yōu)勢
- 轉型的問題和困難
3、公司業(yè)務突破點
- 亞投行是一個籮筐/杠桿/支點，還是一個壁壘？
- 操作案例分析：某分行案例
- 銀行業(yè)務是一個動態(tài)發(fā)展的概念
- 符合現(xiàn)有監(jiān)管框架和市場環(huán)境要求的產(chǎn)品體系
- 重點新產(chǎn)品
- 案例分析：承債式并購業(yè)務
4、個金業(yè)務突破點
- RFM精準營銷
- 課堂設計：銷售信
5、我們的應對策略行動方案
- 有哪些互聯(lián)網(wǎng)工具？
- 合作伙伴在哪里？
- WorkShop工作坊：我們的應對策略行動方案

第六篇：跨越戰(zhàn)略轉折點
1、案例討論：老革命遇到新問題
2、商業(yè)銀行經(jīng)營體系變革創(chuàng)新
- 銀行變革創(chuàng)新基礎優(yōu)勢
- 競爭對手的軟肋
- 銀行變革創(chuàng)新9大途徑
3、沖擊與激勵
4、重構銀行愿景
5、跨越戰(zhàn)略轉折點
要點回顧
問題答疑

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