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資產(chǎn)配置與營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)

課程背景
本課程旨在提高理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置規(guī)劃能力、全方位提升中高凈值客戶的專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，優(yōu)化客戶體驗(yàn)。解決理財(cái)經(jīng)理對(duì)資產(chǎn)配置的理念只停留于表面，實(shí)戰(zhàn)中無(wú)從入手的問(wèn)題，幫助機(jī)構(gòu)及理財(cái)經(jīng)理掌握一套實(shí)戰(zhàn)有效的資產(chǎn)配置銷(xiāo)售方法。有效提升客戶體驗(yàn)與忠誠(chéng)度，解決復(fù)雜類(lèi)產(chǎn)品銷(xiāo)售難、客訴多的問(wèn)題。
課程收益
確保學(xué)員掌握資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)的基本技能。包括要點(diǎn)如下：
1.通過(guò)實(shí)例與數(shù)據(jù)佐證，協(xié)助學(xué)員理解并認(rèn)同資產(chǎn)配置，并掌握資產(chǎn)配置要點(diǎn)；
2.流程化設(shè)計(jì)，并配套實(shí)戰(zhàn)工具，確保實(shí)戰(zhàn)中可掌握、可操作落地，資產(chǎn)配置不再止于理論層面；
3.明確常見(jiàn)客戶的配置特點(diǎn)及錯(cuò)配問(wèn)題，做到靈活運(yùn)用；
4.通過(guò)配置觀念提出優(yōu)化建議，引入客戶行外資產(chǎn)，對(duì)接各大類(lèi)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)落地操作。
授課方式
“資產(chǎn)檢視服務(wù)”一頁(yè)通
資產(chǎn)配置系列數(shù)據(jù)、圖表及話術(shù)工具（組合收益數(shù)據(jù)、家庭資產(chǎn)象限圖、財(cái)富金字塔、帆船圖、復(fù)利終值表等）
課程對(duì)象：客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)主管等營(yíng)銷(xiāo)人員

課程綱要
一．大類(lèi)資產(chǎn)配置與再平衡
客戶投資的目的與收益的來(lái)源
1.1風(fēng)險(xiǎn)管理是投資的第一步
1.2市場(chǎng)監(jiān)管趨嚴(yán)向誰(shuí)要收益
1.3人生財(cái)務(wù)曲線的需求
五大類(lèi)資產(chǎn)與財(cái)富金字塔
2.1五大類(lèi)資產(chǎn)的特色與解說(shuō)
2.2財(cái)富金字塔的堆砌要點(diǎn)
資產(chǎn)配置的原理與關(guān)鍵點(diǎn)
3.1資產(chǎn)配置的原理-專(zhuān)款專(zhuān)用與風(fēng)險(xiǎn)管理
3.2資產(chǎn)配置的FABE
3.3個(gè)性化的資產(chǎn)配置
3.4如何溝通資產(chǎn)配置
動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置與再平衡
4.1再平衡的原理
4.2如何操作再平衡

二．資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)—“資產(chǎn)檢視面談”全流程
1.人生財(cái)富規(guī)劃與財(cái)富缺口
——現(xiàn)金流管理、大額支出、退休養(yǎng)老、子女教育等
2.資產(chǎn)檢視實(shí)戰(zhàn)流程
3.觀念溝通工具
3.1資產(chǎn)檢視單張
3.2觀念梳理：金字塔/帆船圖/標(biāo)普
3.3數(shù)據(jù)佐證：回測(cè)數(shù)據(jù)及圖表佐證
4.三大關(guān)鍵原則
5.常見(jiàn)錯(cuò)配問(wèn)題及處理方法
固收類(lèi)與現(xiàn)金類(lèi)占比過(guò)高
權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)相關(guān)性偏高
大類(lèi)資產(chǎn)過(guò)于單一
重要資產(chǎn)類(lèi)別缺失
缺少定期檢視
6.投資組合診斷及調(diào)整建議
動(dòng)態(tài)管理應(yīng)考慮的因素
管理監(jiān)測(cè)及動(dòng)態(tài)調(diào)整

資產(chǎn)配置與營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)