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資產(chǎn)證券化培訓

課程大綱
第一節(jié)資產(chǎn)證券化概述
一、資產(chǎn)證券化的概念解析
二、資產(chǎn)證券化的起源與發(fā)展
三、資產(chǎn)證券化的特征
第二節(jié)資產(chǎn)證券化的運作流程及主要技術
一、資產(chǎn)證券化的主要參與主體
（一）發(fā)起人
（二）特殊目的機構（SPV）
（三）信用增級機構
（四）信用評級機構
（五）投資銀行
（六）專門服務機構
（七）托管人
（八）投資人
（九）其他參與者
二、資產(chǎn)證券化的運作流程及主要環(huán)節(jié)
（一）選擇確定證券化資產(chǎn)
（二）組建特殊目的機構
（三）資產(chǎn)的真實出售
（四）信用增級
（五）信用評級
（六）發(fā)售證券并向發(fā)起人支付資產(chǎn)購買價款
（七）管理資產(chǎn)池
（八）資產(chǎn)證券的清償
三、資產(chǎn)證券化的主要理論和技術支持
（一）資產(chǎn)證券化的理論基礎—大數(shù)定律和資產(chǎn)組合原理
（二）資產(chǎn)證券化的核心原理—現(xiàn)金流分析
（三）資產(chǎn)證券化的主要技術—破產(chǎn)隔離和信用增級
第三節(jié)資產(chǎn)證券化的意義
一、資產(chǎn)證券化對原始債權人的意義
（一）資產(chǎn)證券化為企業(yè)創(chuàng)造了一種新的融資方式
（二）資產(chǎn)證券化是企業(yè)改善財務指標的一個有效途徑
（三）資產(chǎn)證券化有助于發(fā)起人進行資產(chǎn)負債管理
（四）資產(chǎn)證券化增加了發(fā)起人的收入，提高了資本收益率
二、資產(chǎn)證券化對投資者的意義
（一）資產(chǎn)證券化為投資者提供了一種更安全的投資方式
（二）資產(chǎn)證券化使投資者容易突破某些投資限制
三、資產(chǎn)證券化給金融市場帶來深刻變化
（一）資產(chǎn)證券化為金融市場提供了一類新的重要的金融產(chǎn)品。
（二）資產(chǎn)證券化優(yōu)化了金融市場上資源的配置
（三）資產(chǎn)證券化的出現(xiàn)將使金融活動出現(xiàn)強市場化融資趨勢
第四節(jié)資產(chǎn)證券化的基本類型
一、住房抵押貸款證券化與資產(chǎn)支撐證券化
二、過手型證券化與轉(zhuǎn)付型證券化
（一）過手型證券
（二）轉(zhuǎn)付型證券化
三、其他類型的資產(chǎn)證券化
（一）單一借款人型證券化與多借款人型證券化
（二）單宗銷售證券化與多宗銷售證券化
（三）單層銷售證券化與雙層銷售證券化
（四）發(fā)起型證券化與載體型證券化
（五）政府信用型證券化與私人信用型證券化
（六）基礎證券與衍生證券
（七）表內(nèi)證券化與表外證券化
第五節(jié)國外資產(chǎn)證券化的發(fā)展與操作模式
一、國際資產(chǎn)證券化的發(fā)展
二、典型國家資產(chǎn)證券化的運作模式與特點
（一）美國模式
（二）歐洲模式（表內(nèi)證券化）
（三）加拿大模式
（四）日本模式
（五）韓國模式
（六）澳大利亞模式
三、國際資產(chǎn)證券化運作模式的比較分析
第六節(jié)資產(chǎn)證券化的風險管理
一、資產(chǎn)證券化的風險與風險識別
（一）提前償付風險
（二）信用風險
（三）證券化風險
二、資產(chǎn)證券化風險的控制
（一）資產(chǎn)重組
（二）風險隔離機制
（三）信用增級機制
第七節(jié)國內(nèi)資產(chǎn)證券化的實踐與探討
一、我國資產(chǎn)證券化的初始案例
二、我國開展資產(chǎn)證券化的意義
（一）賦予了傳統(tǒng)的金融資產(chǎn)一定的流動性，解決了銀行或其他金融機構的再融資問題。
（二）分散金融機構的經(jīng)營風險。
（三）促進商業(yè)銀行經(jīng)營效率的提高。
（四）有助于商業(yè)銀行存短貸長的矛盾
（五）資產(chǎn)證券化有利于推進我國資本市場的發(fā)展，有利于我國資本市場的完善。
（六）資產(chǎn)證券化有利于盤活銀行不良資產(chǎn)。
（七）資產(chǎn)證券化有利于推進我國不動產(chǎn)市場的發(fā)展。
（八）資產(chǎn)證券化有利于優(yōu)化國企資本結(jié)構
三、我國資產(chǎn)證券化的前景分析
四、我國開展資產(chǎn)證券化的障礙及政策建議
（一）我國開展資產(chǎn)證券化的障礙
（二）我國推進資產(chǎn)證券化的政策建議

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